Investigando o crime de colarinho rosa

 

crime de colarinho rosa

Por quase três décadas, Kelly Paxton fez o trabalho da sua vida para combater a fraude. Como certificadora de fraude certificada (CFE), palestrante, professora e especialista em domínio, ela usa seu conhecimento para educar indivíduos e empresas sobre as muitas facetas do crime de colarinho rosa. Kelly recentemente dedicou alguns minutos para falar com o FraudBeat e fornecer alguns insights sobre a estratégia de investigação, a tática e a psicologia por trás do crime de colarinho rosa.

PJR: O que é crime de colarinho rosa e como isso difere de outras formas de fraude?

KP: O crime de colarinho rosa é principalmente desfalque por funcionários de nível mais baixo, que são provavelmente mulheres, no mercado de trabalho. Foi popularizado pela Dra. Kathleen Daly em 1989 em um artigo na Criminology Magazine . É um jogo sobre o termo crime de colarinho branco, cunhado em 1939 por Edwin Sutherland, e rosa, que é tradicionalmente considerado uma cor feminina. Em geral, o crime de colarinho branco consiste em informações privilegiadas, esquemas Ponzi e corrupção. A maioria das mulheres não está nos tipos de posições que permitem que alguém cometa esses tipos de ofensas .A razão pela qual o crime de colarinho rosa é fascinante é que pessoas “normais e comuns” que nunca cometeram um crime antes cometem desfalques. Eles cruzaram a linha depois de terem vivido todas as suas vidas por regras. Eu vejo isso como boas pessoas fazendo escolhas ruins.

PJR: Considerando que peculato é o principal tipo de crime de colarinho rosa, como os criminosos executam seus esquemas de peculato?

KP: Cheques forjados, cheques não autorizados, transferências eletrônicas, retirada de dinheiro … tudo se resume a retirar dinheiro de uma empresa para seu próprio benefício. Também pode ser fraude de relatórios de despesas, funcionários fantasmas, pagamentos de benefícios e fraudes de fornecedores. As pessoas que cometem crime de colarinho rosa têm a oportunidade de roubar devido à sua posição e responsabilidades. Os papéis que permitem que o crime de colarinho rosa ocorra incluem qualquer pessoa em uma capacidade financeira, incluindo, mas não se limitando a contas a pagar e receber, gerente de escritório, contadores, recepcionistas, vendas. Qualquer pessoa que tenha acesso às finanças de uma empresa está em condições de roubar. Uma hashtag que eu gosto de usar é # não é um controle interno.

PJR: Que diferenças se destacam entre como os homens roubam e como as mulheres roubam?

KP: As mulheres tendem a ter um teto de vidro quando se trata de peculato. As mulheres roubam, em média, cerca de 45-50 centavos por dólar. As mulheres roubam quantidades menores por longos períodos de tempo. Os homens tipicamente roubam os 3 Ws: vinho, mulheres e apostas. As mulheres roubam os 3Cs: carros, roupas e cassinos. Os homens são mais propensos a cometer fraude de fornecedor do que as mulheres. As mulheres inicialmente podem roubar por motivos familiares ou de segurança. Na minha prática, vejo mais mulheres roubando que homens.

PJR: Qual é o caso de crime de colarinho rosa mais interessante que você já investigou?

KP: Eu trabalhei em um caso de peculato sem fins lucrativos no lado da defesa. O diretor executivo foi acusado de peculato. O caso foi levado à aplicação da lei devido a um desentendimento entre os membros do conselho. Ela foi presa e acusada de vários crimes. O caso foi finalmente julgado e as partes resolveram todas as reivindicações. Levou quase 3 anos para terminar o caso. Com base na minha experiência de trabalho com advogados, testemunhas e o réu, foi um estudo sobre como não ter uma organização sem fins lucrativos e como se proteger se você trabalha sem fins lucrativos ou é membro do conselho de uma delas. Como membro do conselho sem fins lucrativos, você tem responsabilidades fiduciárias. Não levar a sério essas responsabilidades pode levar a discordâncias e possíveis ações judiciais. Você não deve estar em um conselho se não puder dedicar tempo e esforço para fazer um bom trabalho. Não é tão fácil quanto parece.

PJR: Como você começou na prevenção de fraudes? Que posições você teve ao longo do caminho até onde está hoje?

KP: Eu comecei em finanças e fui recrutado para trabalhar na alfândega em 1992. Trabalhei na US Customs Office of Investigations em Seattle, Washington de 1993 a 1998. Eu amei o trabalho. Eu não podia acreditar que fui pago para fazer o tipo de trabalho que fiz, incluindo vigilância, passando pelos registros financeiros das pessoas e prendendo pessoas más.

Depois, continuei a trabalhar para o governo federal no Escritório de Administração de Pessoal , conduzindo investigações de fundo como contratada por aproximadamente cinco anos. Isso me deu a oportunidade de conhecer pessoas de diferentes estilos de vida. Eles geralmente eram muito próximos, e eu aprendi muito sobre todos os diferentes tipos de pessoas.

Em seguida, fui trabalhar no escritório do xerife do condado de Washington, em Hillsboro, Oregon, como analista de fraudes de sua equipe de fiscalização de roubo de identidade contra fraudes. Foi aí que me interessei por apropriação indébita e principalmente por desvio de mulheres. Todos os meus suspeitos, exceto um, eram do sexo feminino.

Depois do escritório do xerife, trabalhei como examinador de fraudes certificado / investigador particular por cinco anos antes de ser recrutado para a Nike como investigador em 2014. Bastou dizer que eu não gostava da política da vida corporativa.

Desde 2016, tenho falado e ensinado principalmente sobre fraude e ética. Eu atualmente aceito casos selecionados que têm um ângulo de crime de colarinho rosa atualmente. Eu tenho sido incrivelmente sortudo em minha carreira por poder amarrar todos os meus empregos juntos. Sempre foi sobre dinheiro. Não meu dinheiro, mas como as pessoas fazem escolhas sobre dinheiro e eu acho isso fascinante.

PJR: Ao investigar mulheres, você altera suas táticas em comparação com o modo como lida com homens?

KP: Sim. Como mulher, eu acho que pode ser útil ao fazer as entrevistas. Eu sou muito compreensivo quando se trata desses tipos de crimes. Eu tenho muitos exemplos em minhas entrevistas para desenvolver o rapport. Geralmente, essas mulheres não tiveram problemas antes. Eu uso isso para conseguir que eles se abram. Eu também me mantenho atualizado sobre pesquisas de criminologia que podem ser úteis. A maioria das mulheres confessa muito rapidamente. Eles têm muita culpa e sabem que eventualmente serão pegos. Você tem que dar a eles a oportunidade de contar sua história.

PJR: Você escreve muito, faz entrevistas e está no circuito de palestras. Qual é o seu meio favorito para espalhar a palavra sobre o crime de colarinho rosa?

KP: Eu sou conhecido como a Pink-Collar Crime Lady devido às minhas apresentações. Eu adoro apresentar ao público de pequenos empresários, auditores e examinadores de fraudes. Adoro mostrar exemplos da vida real de como pessoas boas fazem escolhas ruins em todos os diferentes tipos de indústrias. Atualmente, também estou trabalhando em cursos on-line para pessoas que não podem participar de apresentações.

PJR: Se outros homens ou mulheres estão interessados ​​em combater o crime de colarinho rosa, que conselho você tem como a melhor carreira?

KP: Eu recomendo estudar para obter a credencial do Certified Fraud Examiner (CFE). Para se tornar um CFE você tem que fazer um teste de quatro partes, além de ter uma certa quantidade de experiência em investigações. Eu tomei o programa de estudo online. O material é fascinante. Inclui transações financeiras e esquemas de fraude, prevenção e dissuasão de fraudes, investigação e lei. Meu histórico em finanças e aplicação da lei também foi útil. Os CFEs ganham aproximadamente 25% a mais em média do que os pares não certificados. Eu era capaz de dobrar minha taxa horária de ser um investigador particular para se tornar um CFE profissional. Foi financeiramente benéfico. Eu considero essencial para promover o seu negócio.

PJR: A CBS lançou recentemente um show chamado “Pink Collar Crimes”. Quão bem o programa cobre esse tipo de crime na sua opinião?

KP: O show não mostrou com precisão os crimes do colarinho rosa. Apenas dois episódios foram casos de apropriação indevida. O primeiro episódio foi sobre uma mulher ladrão de banco. Outros episódios também tiveram crimes violentos, incluindo assassinato. O show foi baseado no gênero e não no tipo de crime. Uma das minhas hashtags é # posição negativa. Os homens podem ser criminosos de colarinho rosa. Infelizmente, mostrou as mulheres com pouca luz. Eles poderiam ter feito pesquisas sobre o que é um crime de colarinho rosa em vez de apenas dizer que era do sexo feminino.

PJR: Fora do seu trabalho no crime de colarinho rosa, o que te faz carrapato?

KP: Economia comportamental. As pessoas não tomam decisões racionais. Ver pessoas boas tomarem decisões ruins, especialmente quando se trata de finanças, me intriga. O dinheiro é um item tangível, mas muitas pessoas realmente não entendem o quão profundamente essas decisões podem afetá-los, suas famílias e colegas de trabalho. Joe Wells, um dos fundadores da ACFE , afirma bem: a fraude não é um problema contábil; é um fenômeno social.

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