5 coisas que você deve saber sobre ser um Analista de Fraudes

 

Imagem relacionada

A demanda por funcionários de prevenção de fraudes está crescendo com o rápido crescimento do comércio eletrônico internacional. Se você está interessado em explorar uma nova carreira nesta área em rápido crescimento e mudança, aqui estão algumas coisas que você provavelmente não sabe sobre ser analista de fraude, mas deveria.

1) Eles não vão te ensinar a ser um analista de fraudes na escola

A realidade é que ainda não há diploma em prevenção de fraudes em qualquer faculdade ou universidade. Eu tropecei na prevenção de fraudes quase por acidente, quando trabalhei no back office de um site de câmbio. Comecei a lidar com as fraudes e estornos do site, além das minhas tarefas regulares, até que meu gerente viu o valor e me permitiu fazer isso em tempo integral. Entrevistei e trabalhei com analistas de fraudes de todos os tipos de experiência durante meu tempo nessa indústria. Já vi analistas que antes eram designers urbanos, tocadores de alaúde, biólogos, drag queens, candidatos a PHD em estudos de gênero – praticamente qualquer coisa que você possa imaginar.

Esse campo é novo e está mudando rapidamente, por isso é mais importante ser alguém curioso e motivado, em vez de se concentrar em uma lista de verificação de credenciais. Meu primeiro trabalho de analista de fraudes no site de câmbio tinha um sistema baseado em regras muito simples para detectar fraudes. De lá, mudei para o provedor de soluções de fraude Riskified e construí vários fluxos operacionais no lado da revisão manual. Eventualmente, gerenciei uma equipe que revisou transações de comércio eletrônico ao vivo 24 horas por dia, sete dias por semana.

Há pouco mais de um ano, decidi que queria desenvolver um pouco mais minhas habilidades técnicas e me envolver na pesquisa de novos tipos de fraude, por isso mudei para o Simplex , um provedor de serviços de pagamento (PSP) e start-up de prevenção de fraudes em o espaço criptomoeda. O processo de entrevista na Simplex para funções de analista de fraude é muito divertido, pois pede aos candidatos que pensem como fraudadores e considerem como os dados pessoais são usados ​​ao avaliar uma transação on-line. Já tive candidatos que não passaram na entrevista para me agradecer e dizer que aprenderam muito apenas com as tarefas da entrevista.

Na Simplex , iniciei na equipe de pesquisa e desenvolvimento analítico da empresa, onde eles pesquisam e codificam a lógica baseada em risco diretamente no sistema de decisão usando o Python . Como a empresa cresceu, a equipe de pesquisa tornou-se seu próprio ramo e eu segui. Nossa equipe fornece insights de dados internos e tendências da indústria para nos manter alinhados, um papel que continua a me fascinar.

Além disso, embora ainda não exista um diploma em prevenção de fraudes, a Simplex atualmente está envolvida na elaboração de cursos de prevenção de fraudes com várias instituições educacionais locais. No entanto, ainda planejamos entrevistar candidatos com ampla variedade de formações acadêmicas no futuro previsível. Se você acha que isso pode ser uma área que lhe interessa, dê uma chance!

2) Você pode ligar para o FBI, mas eles não se importam!

As pessoas costumam pensar que parte de nosso trabalho como especialistas em risco é procurar ajuda ou responder à aplicação da lei, mas na prática isso não é verdade. Parte da razão pela qual o trabalho de detecção e prevenção de fraudes é tão interessante é que o direito nacional e internacional está tão atrasado em relação à realidade do espaço de fraude. Mesmo que haja um caso em que possamos apontar diretamente para o “vilão”, o dano causado à vítima não chega nem perto dos custos relacionados à sua apreensão e à contratação de um advogado para apresentar acusações. À medida que o espaço da fraude evolui e coisas como a aquisição de cartões e de contas se tornam mais comuns, maior a lacuna com a aplicação da lei aumentará.

Isso às vezes pode ser incrivelmente frustrante, quando você vê fraudadores aproveitando pessoas idosas ou mal informadas através de várias táticas de engenharia social. Tudo o que podemos fazer é recusar esses pagamentos e bloquear os usuários, sabendo muito bem que o fraudador se moverá para um site usando um PSP menos protegido e tentará novamente com os detalhes da vítima.

3) Aprendizado de máquina? Mais como máquina show-and-tell

O aprendizado de máquina é, com certeza, um dos jargões mais populares na prevenção de fraudes e na tecnologia em geral nos últimos anos, mas o que isso realmente significa? Matana, você não tem medo que um robô leve o seu trabalho? Sim e não. Sim, o robô, ou modelos de decisão no meu caso, tomarão parte do meu trabalho no futuro próximo, mas isso permitirá que eu e o resto da nossa equipe expandam nossa expertise e nos concentremos em questões de nível mais alto.

Muitos recursos de nossa equipe estão focados em fornecer aos modelos feedback sobre o que aconteceu com os pagamentos depois que as decisões foram tomadas, além de adicionar novos recursos para pesar e pontuar. À medida que nossos insights se tornam mais sofisticados e os fraudadores encontram novas maneiras de contornar as barreiras de verificação, precisamos de mais recursos, mais feedback e mais reciclagem de modelos. Assim, enquanto os modelos tomam decisões complexas ao vivo, essas decisões são apoiadas por insights que somente uma mente humana pode fornecer.

4) Não ‘tamanho único’ em fraude

Desde o cara no porão de sua mãe até o círculo de usuários sofisticados que têm acesso a números legítimos de celulares e documentos KYC, não há “o mesmo velho, mesmo velho” neste espaço. O maior segmento de fraudes em que estamos lutando A base de saída é, na verdade, conhecida como fraude amigável, também conhecida como fraude de chargeback, quando os usuários contestam transações legítimas. Esse tipo de fraude é difícil de combater porque aparece como uma boa transação quando se olha para os dados, uma vez que esses usuários estão nos dando todas as informações reais na maioria dos casos. Existem vários cenários que se enquadram na fraude amigável: É um usuário que não reconheceu a acusação como apareceu em sua declaração? Um garoto pegou o cartão de crédito da mãe sem a permissão dela? O preço do bitcoin não se moveu da maneira que um comprador esperava? Existe todo um espectro de disputas puramente ingênuas a totalmente intencionais nesse segmento, para o qual estamos constantemente tentando encontrar um equilíbrio.

5) Analista de fraudes: mais psicólogo do que engenheiro

Embora nosso COO, Ofer, seja literalmente um cientista de foguetes, para ser um analista de fraudes, você não precisa ser um. A verdade é que a prevenção da fraude é mais orientada para a psicologia do que a maioria das pessoas percebe e tem menos a ver com as ciências naturais.

A melhor dica para entrar em nossa profissão é ler muito sobre metodologias de fraude conhecidas e pensar sobre todas as vulnerabilidades potenciais que os fraudadores podem tentar atacar amanhã. Nossos líderes de equipe estão procurando por pensadores criativos e uma sensibilidade para o comportamento humano virtual. É uma rara combinação de qualidades e quase impossível de ensinar. Você precisa ter uma mente aberta e flexível em relação às coisas que as pessoas fazem na internet. Além disso, fazer um curso de SQL on-line gratuito é um ótimo começo para se tornar um analista de fraude altamente qualificado se este for um campo no qual você deseja entrar.

Não são apenas os bandidos que têm dados estranhos. Com o aumento da globalização e o movimento mais livre de pessoas em todo o mundo, precisamos saber como tratar um alemão que está no sudeste da Ásia para trabalhar de forma diferente de alguém que é local e está usando um cartão de crédito alemão sem permissão. Como você diferencia entre dados de usuário quase idênticos? Venha a uma entrevista e conte para nós!

fraudbeat.com/5-things-about-being-fraud-analyst/


 

Nota da Redação:

Se o caro leitor gostou do artigo acima, não deixe de ler a excelente matéria abaixo, que trata da situação de quando um funcionário costuma passar dos limites por comportamentos inadequados, colocando em risco a integridade da empresa, o que fazer?

 

O risco criminal da reputação das empresas frente a comportamentos inadequados de conduta

print
Share and Enjoy:
  • Facebook
  • В закладки Google
  • LinkedIn
  • Twitter
  • MySpace
  • Яндекс.Закладки
  • Reddit
  • StumbleUpon
  • Technorati
  • del.icio.us
  • Digg
  • БобрДобр
  • MisterWong.RU
  • Memori.ru
  • МоёМесто.ru
  • LiveJournal
  • Сто закладок
  • Добавить ВКонтакте заметку об этой странице
  • Мой Мир
  • FriendFeed
  • Google Buzz

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *