Forbes: Lavagem de dinheiro conecta golpes de romance a ataques cibernéticos corporativos

 

 

CTO de campo da  Agari , lutando contra golpistas e cibercriminosos que usam e-mail como arma. Tornando o email seguro novamente!

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Na longa lista de ameaças à segurança cibernética enfrentadas por líderes corporativos, os golpes de romance dificilmente pareceriam, pela primeira vez, quebrar o top 10. O que os simples solteiros de meia-idade têm a ver com os ataques corporativos por e-mail (BEC)? ? Muito, acontece. Ações recentes de fiscalização do Departamento de Justiça e relatórios de pesquisapublicados esclareceram a conexão: vítimas de golpes de romance são transformadas em mulas de dinheiro –  condutas para fundos roubados de corporações e outras vítimas.

 

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Scamming pessoas on-line é relativamente fácil. A parte mais difícil é conseguir dinheiro para fora dos EUA e voltar para a Nigéria, onde muitos dos golpistas estão baseados. É provável que um tesoureiro corporativo hesite antes de transferir dezenas de milhares de dólares para uma pessoa ou empresa desconhecida na Nigéria, mesmo se solicitado pelo CEO da empresa. Um pedido de transferência como este também é mais suscetível a causar desconfiança no banco da empresa, mas é mais provável que uma “empresa de consultoria” com uma conta bancária nos EUA passe despercebida. A vítima do golpe romance, que tem uma história estabelecida de transferência de dinheiro para a Nigéria, é A “Empresa de consultoria” recebendo os fundos e transferindo-os para a frente. 

Por que essas vítimas concordariam em fazer isso? Em muitos casos, eles permanecem sob o feitiço do scammer e estão dispostos a fazer o que for solicitado. Em outros casos, eles se tornaram financeiramente desesperados ou estão sendo chantageados para forçar sua cooperação contínua.

Os golpistas românicos costumam visar mulheres com 40 anos ou mais. Eles muitas vezes se apresentam como um militar americano vivendo no exterior, usando fotos tiradas do Facebook ou de outros sites. Após um período de construção de relacionamento, o parceiro masculino começará a pedir dinheiro. Ele pode dizer que precisa de cirurgia, mas os militares cobrem apenas 80% e ele pede emprestado os 20% restantes. Ou talvez ele tenha sido preso em uma parte perigosa do mundo e precisa de dinheiro para comprar sua liberdade.

Cuidado e prudência não são páreo para a esperança e a solidão. É surpreendente a frequência com que isso funciona – como as pessoas estão dispostas a ignorar os sinais de alerta e repetidas decepções. De tempos em tempos, o trapaceiro encontra uma desculpa sobre por que ele não pode vir visitar sua vítima romântica, mas ele sempre encontra uma maneira de pedir mais dinheiro. Em um caso especialmente triste que rastreamos, uma mulher divorciada com dois filhos enviou mais de meio milhão de dólares a uma golpista nigeriana, perdendo sua casa e forçando-a a tirar seus filhos da escola.

Em 11 de junho, o Departamento de Justiça e um grupo de outras agências federais dos Estados Unidos anunciaram a prisão de 74 indivíduos envolvidos em fraudes em uma ação de fiscalização chamada Operação Wire Wire . Entre eles, 23 indivíduos foram acusados ​​de lavagem de dinheiro de pelo menos US $ 10 milhões por golpes do BEC, que também chamam de “fraude financeira com cyber-habilitado”. Dos 23, 8 pessoas foram acusadas de lavagem de US $ 5 milhões roubadas de uma corporação de Seattle. escritório de advocacia e várias empresas de títulos.

“Os fraudadores recrutam e manipulam as mulas do dinheiro através de golpes de romance ou golpes de ‘trabalho em casa'”, disse o Departamento de Justiça.

Os mesmos golpistas nigerianos (tanto indivíduos quanto grupos) que têm golpes de romance de longa data agora estão desencadeando ataques BEC contra corporações. Agari analisou recentemente o conteúdo de 78  contas de e – mail criminosas capturadas de 10 grupos do crime organizado e datadas de 2009. Constatou-se que depois de se concentrar por anos em simples romance e fraudes, a maioria dos grupos começou a realizar ataques BEC entre 2016 e 2018. O BEC se tornou o vetor de ataque mais popular (24% de todos os ataques ao longo da vida das contas), uma descoberta surpreendente, considerando que a maioria desses grupos não iniciou ataques de BEC até 2016 ou mais tarde. A maioria dos grupos também se envolve em golpes de aluguel de apartamentos, que não são tão lucrativos quanto o BEC ou os golpes de romance, mas são muito mais fáceis de serem replicados.

“As mesmas organizações criminosas que perpetram a BEC também exploram vítimas individuais, muitas vezes compradores de imóveis, idosos e outros, convencendo-os a fazer transferências eletrônicas para contas bancárias controladas pelos criminosos”, disse o Departamento de Justiça em seu anúncio de 11 de junho . Em um conjunto separado de oito detenções anunciadas em 25 de junho, apelidado Operation Keyboard Warrior , um grupo de réus com sede na África foi acusado de cometer “golpes de romance, fraudes fraudulentas, fraudes de compra de ouro, fraudes com pagamento antecipado e golpes de cartão de crédito. ”, E enviando o produto dessas fraudes dos EUA para Gana, Nigéria e África do Sul“ através de uma complexa rede de indivíduos cúmplices e inconscientes que foram recrutados através dos vários golpes de internet ”.

Em uma das acusações , os réus foram acusados ​​de realizar “relacionamentos fictícios de romance on-line … para convencê-los a realizar” atos, incluindo “receber e enviar mercadorias, depositar e encaminhar verificações falsas e transferir os lucros da empresa”. conspiração via wire, US Mail, frete marítimo e entrega expressa de pacotes. ”

Em meio à repressão, no entanto, as perdas estão crescendo rapidamente. O Centro de Queixas contra Crimes na Internet (IC3) do FBI divulgou em julho um aumento de 136% nas perdas globais expostas identificadas entre dezembro de 2016 e maio de 2018.

É um problema difícil. As vítimas com quem falei têm a mentalidade de um jogador. No fundo, eles sabem que é uma farsa, mas se eles cortarem a comunicação, saberão que nunca verão o dinheiro que o golpista supostamente pegou emprestado deles. É melhor continuar jogando, esperando que a sorte mude. Infelizmente, as chances de que eles vejam um centavo são zero. Eles estariam melhor em Vegas, onde ganhar é pelo menos uma possibilidade. Emocionalmente e financeiramente quebrados, eles são facilmente manipulados para ajudar o scammer, ajudando a lavar as receitas de golpes BEC.


 

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