Como fugir da fraude: as técnicas bem sucedidas de scamming

Scammers: golpistas da internet que podem tentar de tudo para tirar o seu dinheiro!

 

Os fraudadores usam táticas específicas de engenharia social para ganhar a confiança de suas vítimas. 

É fácil para aqueles de nós que ignoraram e-mails de príncipes nigerianos ou se recusaram a transferir dinheiro em nome de um interesse amoroso on-line para rolar as histórias anteriores sobre fraudes, pensando que nunca poderia ser nós.

Mas até agora este ano, os australianos relataram ter perdido mais de AU $ 76 milhões para todos os tipos de fraude, sendo os golpes de phishing os mais prevalentes. Dada a fraude tem uma das menores taxas de comunicação, esta é provavelmente a ponta do iceberg.

Do lado de fora, é difícil entender como ocorre a fraude e por que algumas vítimas enviam grandes somas de dinheiro para os infratores ou tomam outras ações drásticas. É fácil para uma pessoa racional identificar essas situações como fraude.

Muitas vezes, concentramos nossa atenção na culpabilidade das vítimasnessas situações. Mas são os infratores e suas ações que devemos nos concentrar. Como exatamente os fraudadores fazem as vítimas fazerem coisas tão estranhas?

Preparando a vítima

Em muitos casos, é o auge dos esforços que resultam em a vítima enviar dinheiro ou atender ao pedido de um fraudador. Alguns infratores visam vítimas específicas e criam um perfil delas por meio de rastreamento on-line ou off-line.

Em outros casos, o contato pode começar de forma aleatória, mas o fraudador trabalhará duro para estabelecer confiança e construir rapport.


Há pesquisas para apoiar o conceito de relacionamentos “ hiperpessoais ”, ou aqueles que são desenvolvidos mais intensamente e rapidamente online, em comparação com o offline. A comunicação online carece de pistas não verbais que possam levantar suspeitas por parte da vítima.

Além disso, há poder na palavra escrita. Várias vítimas de fraude que entrevistei em minha pesquisa me disseram que salvaram todos os seus registros de bate-papo com os infratores do primeiro contato. A releitura dessas conversas permite que elas sintam uma conexão mais profunda com as palavras – e com a pessoa que as envia – em comparação a uma conversa verbal.

Por ser persistente e paciente com seu contato, os fraudadores levantam poucas bandeiras vermelhas quando pedem dinheiro a uma vítima. Muitas vítimas passam a acreditar na situação com a qual estão sendo apresentadas e a razão por trás do pedido.

Técnicas de engenharia social

Os ofensores on-line também são capazes de identificar uma fraqueza ou vulnerabilidade em uma pessoa com relativa rapidez e decidir sobre a estratégia apropriada para explorar isso.

O uso da autoridade para ganhar confiança e conformidade é comum. Os infratores assumirão a identidade de uma pessoa ou organização e usarão isso para ameaçar as vítimas a se submeterem às suas solicitações. O medo pode ser um forte fator motivador.

É por isso que muitas pessoas se apaixonam por e-mails de phishing ou por aqueles que aparecem em nossas caixas de entrada de um banco ou organização governamental. Esses e-mails dizem que há um problema e ameaçam uma conseqüência negativa (como o fechamento ou o congelamento de uma conta bancária) se suas instruções não forem seguidas.


Um senso de autoridade tem sido claro nos golpes recentes que visam estudantes chineses em Melbourne, que foram levados a realizar seus próprios seqüestros . As vítimas recebem ligações da “polícia” chinesa ou de alguma outra autoridade e são informadas de que há um problema com seu visto ou que estão envolvidas em atividades criminosas.

Para provar sua inocência, as vítimas são solicitadas a enviar dinheiro. Ou, eles são direcionados para encenar seu próprio seqüestro, com a intenção de extorquir dinheiro de suas famílias. A ameaça de deportação e prisão são poderosos motivadores para as vítimas, que genuinamente temem por sua segurança.

O uso da escassez – a idéia de uma oferta limitada – é outra técnica bem sucedida de fraudadores. Ao implicar que seu pedido tem um prazo limitado para resposta, ou que a recompensa prometida é limitada em termos de disponibilidade, eles obrigam as pessoas a responder.

Exemplos de escassez são comumente vistos com golpes de loteria e fraudes de vendas. No início deste ano, por exemplo, a Scamwatchinformou que os fraudadores estavam anunciando raças de pedigree de filhotes para venda, muitas vezes exigindo dinheiro na frente para cobrir despesas de transporte ou médicas. As vítimas foram tiradas de mais de AU $ 300.000 em um único ano.

Controle coercitivo

O uso de táticas de abuso psicológico por fraudadores on-line também ajuda a explicar por que eles têm tanto poder sobre as vítimas, apesar da falta de proximidade física.

Richard Tolman , professor de trabalho social da Universidade de Michigan, identificou nove técnicas de abuso psicológico usadas por criminosos em situações de violência doméstica. Em um estudo exploratório , meus colegas e eu pudemos aplicar muitos deles ao contexto de fraude.


Nesses casos, os ofensores empregam técnicas abusivas em suas comunicações para obter conformidade no início e mantê-la durante toda a fraude. Em minha pesquisa, várias vítimas relataram ter sido abusadas verbalmente quando questionaram a natureza do relacionamento ou se recusaram a enviar dinheiro.

Várias vítimas sentiram que os infratores estavam deliberadamente levando-os a questionar a si mesmos ou a seu próprio julgamento. Essa desestabilização não é exclusiva da fraude romântica e pode permitir que criminosos explorem vítimas por longos períodos de tempo.

Lutando contra a fraude

A natureza difundida dessas táticas é difícil de se proteger. A maioria das pessoas não acredita que sejam vulneráveis ​​à fraude e não sabem como poderiam ser enganadas. Os criminosos confiam nisso.

Há também um forte estigma associado à caça às fraudes. As vítimas costumam ser culpadas por suas próprias circunstâncias e perdas. Isso exacerba o sofrimento que eles experimentam nas mãos do ofensor.

É importante aumentar a conscientização sobre a disseminação desse tipo de fraude e os métodos usados ​​pelos infratores para atingir as vítimas. Promover uma cultura na qual podemos falar abertamente sobre fraude sem julgamento ou culpa é fundamental para alcançar isso.

Afinal de contas, os infratores confiam no silêncio das vítimas, acima de tudo para continuar cometendo esses crimes. Para romper o silêncio, precisamos entender melhor as técnicas que eles usam e mais trabalho para identificar contramedidas e mensagens de prevenção bem-sucedidas.

Docente Sênior em Criminologia, Universidade de Tecnologia de Queensland

theconversation.com/how-to-get-away-with-fraud-the-successful-techniques-of-scamming-99523


 

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