Os bancos de Cingapura foram instados a considerar a possibilidade de introduzir contas bancárias que ofereçam serviços básicos e também salvaguardar os riscos de lavagem de dinheiro, em meio a preocupações de que alguns setores da sociedade estão sendo impedidos de acessar o sistema bancário.

Apesar de Cingapura ser um país altamente bancarizado, existem bolsões da sociedade que ainda parecem estar excluídos, disse o oficial regulador Ho Hern Shin, em um discurso no recém-encerrado Seminário sobre Crimes Financeiros em Cingapura.

“Por exemplo, ocasionalmente recebemos feedback de ex-infratores a quem foi negada uma conta bancária. Na economia digital cada vez mais atual, o acesso de um indivíduo a uma conta bancária vinculada a instalações de cartão é uma necessidade básica.

Shin, que é o Diretor Administrativo Assistente de Bancos e Seguros da Autoridade Monetária de Cingapura, concordou com os bancos que o uso indevido de contas bancárias para fins ilícitos não deveria ser tolerado, mas disse que havia uma necessidade de encontrar um equilíbrio entre dinheiro endereçado lavagem de dinheiro (ML) e financiamento do terror (FT) e de satisfazer as necessidades bancárias básicas.

“Gostaríamos de trabalhar com bancos para co-criar soluções, por exemplo, para explorar a viabilidade de introduzir contas bancárias básicas para indivíduos com características e restrições que, por um lado, são suficientemente permissivas para permitir que o cliente desempenhe funções diárias, enquanto, ao mesmo tempo, garante a existência de salvaguardas adequadas para mitigar os riscos de uso indevido da conta bancária ”, explicou ela.

“Reconheço que mitigar o risco de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo apresentado por determinados grupos de clientes pode ser mais desafiante… no entanto, é importante encontrar um equilíbrio entre abordar os riscos de BC / FT e satisfazer as necessidades bancárias básicas. Os bancos não devem evitar classes inteiras de clientes.

Shin também fez referência à adoção de uma abordagem baseada em riscos para a LBC / CFT, onde os bancos avaliam o perfil de transações de cada cliente em uma base caso a caso, para identificar riscos específicos de BC / FT e avaliar se eles podem ser adequadamente mitigados.

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