Lutar contra o crime financeiro é caro, mas vale cada centavo

 

O HSBC gasta uma fortuna em novas tecnologias que ajudarão a impedir fraudes e fraudes, uma vez que a empresa se torna líder no setor de gerenciamento de riscos.

Crédito de imagem: fornecido
Quase metade das maiores empresas do mundo foram vítimas de fraude, roubo ou lavagem de dinheiro. Para ajudar a impedir possíveis criminosos, o HSBC gastou mais de US $ 1 bilhão somente em sistemas de TI.
Dubai: Lutar contra crimes financeiros está surgindo como uma grande preocupação para instituições financeiras e empresas, já que um grande número de entidades empresariais estão caindo vítimas a cada ano, disse Colin Bell, chefe do grupo Financial Risk Crime do HSBC, em entrevista ao Gulf News.

Quase metade das grandes corporações do mundo foram vítimas de fraude, roubo, lavagem de dinheiro ou outras formas de crime financeiro, de acordo com uma pesquisa recente da Thomson Reuters.

As empresas pesquisadas estimaram uma perda agregada total de US $ 1,45 trilhão, ou cerca de 3,5% de seu faturamento global.

  Nós nos propusemos a ousada ambição de nos tornarmos líderes da indústria em gestão de risco de crimes financeiros. E é por isso que já estamos dando os próximos passos para desenvolver uma abordagem baseada em inteligência, aumentando nossa capacidade de interrogar e analisar dados ”.

 – Colin Bell (à esquerda) | Chefe do Grupo de Risco Financeiro Criminal do HSBC 

Embora bancos e instituições financeiras tenham feito investimentos significativos no combate a crimes financeiros, Bell disse que o setor tem um longo caminho a percorrer para alcançar seus objetivos.

“Há um reconhecimento geral entre os bancos e reguladores de que a abordagem atual em todo o setor bancário precisa ser melhorada. Os bancos, coletivamente, estão gastando enormes somas no combate ao crime financeiro, mas o impacto em termos de fundos ilícitos é pequeno – estima-se que nem 1% dos fundos penais que circulam no sistema financeiro internacional são confiscados pela polícia. – disse Bell.

Sendo uma instituição financeira com presença global e estando no centro do comércio global, o HSBC gasta recursos substanciais para lidar com crimes financeiros.

Nos últimos cinco anos, o HSBC fez enormes investimentos, tanto em pessoas quanto na infraestrutura que os suporta, a fim de aumentar as capacidades em todo o banco. Nesse período, o número de funcionários trabalhando para combater os crimes financeiros cresceu cinco vezes e o banco gastou mais de US $ 1 bilhão apenas em sistemas de TI.

“Nós nos propusemos a ousada ambição de nos tornarmos líderes do setor em gestão de risco de crimes financeiros. E é por isso que já estamos dando os próximos passos para desenvolver uma abordagem liderada por inteligência, aumentando nossa capacidade de interrogar e analisar dados. Também estamos buscando trabalhar em parceria com outros bancos, órgãos reguladores e autoridades legais ”, disse Bell.

Embora as instituições financeiras se concentrem no risco externo de fraudes e fraudes, há muitas questões relacionadas a fraudes originadas de dentro das organizações – a partir da integridade inadequada dos funcionários, abuso de mercado, suborno e corrupção interna.

O HSBC, como organização, vem construindo uma série de controles internamente para evitar tais falhas.

“No HSBC, temos um extenso treinamento obrigatório para os funcionários. É importante que eles possam reconhecer os riscos e os sinais de alerta e também que eles saibam o que fazer, caso sejam confrontados com tal risco. Mas, mais importante, nos concentramos em promover o que chamamos de cultura ‘fale’ no banco, onde os colegas são incentivados a falar quando vêem algo que não parece certo. Se eles não podem fazer isso abertamente, então temos uma linha de denúncias para eles fazerem isso ”, disse ele.

Crimes de alta tecnologia

Com o uso da tecnologia nos serviços financeiros, os cibercrimes e os crimes financeiros estão convergindo cada vez mais. Novas tecnologias dão aos criminosos novas oportunidades de cometer crimes e lavar seus produtos criminais.

“Eles [criminosos] são tão bons em se adaptar a novas tecnologias e tão inovadores quanto organizações comerciais. E, é claro, eles têm a enorme vantagem de poder operar sem prestar atenção às leis, fronteiras internacionais ou aos muitos outros requisitos que as empresas legítimas enfrentam ”, disse Bell.

Embora as novas tecnologias possam criar oportunidades para criminosos, organizações como o HSBC também estão dando passos largos na forma como a tecnologia ajuda a proteger seus clientes.

Alguns deles serão evidentes para os clientes – como a identificação de impressões digitais em seus telefones celulares que fornecem acesso a suas contas. O ID dos Emirados é um excelente exemplo de como a tecnologia pode tornar as pessoas mais seguras.

“Nos bastidores, estamos trabalhando e investindo em uma série de novas tecnologias ou empresas de ‘fintech’ para desenvolver soluções que nos permitirão ser muito melhores na detecção de transações suspeitas. Tecnologias emergentes como Inteligência Artificial (IA) e aprendizado de máquina estão nos ajudando a nos tornar muito mais inteligentes em identificar áreas de interesse nos enormes volumes de dados que possuímos ”, disse Bell.

Reuters

 


 

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